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Überblick
Backpack ist eine Krypto-Börse für professionelle Trader und institutionelle Marktteilnehmer, mit klarem Fokus auf Regulierung und Capital Efficiency. Über Backpack EU bietet die Plattform Zugang zu den 27 EU-Mitgliedstaaten mit MiCA-, MiFID-II- und Payment-Institution-Lizenzen. Zu den Produkten gehören Spot-Krypto, Perpetuals und tokenisierte Aktien (echte Shares).
Lizenzen und Regulierung
- MiCA: Bank of Latvia (FCMC)
- MiFID II: Zypern (CySEC)
- Payment Institution (PSD2/EMI): Bank of Latvia (FCMC)
- Passporting: aktiv in allen 27 EU-Mitgliedstaaten
- DNB-Bußgeld: keins — sauberer Track Record
Backpack gehört zu einer ausgewählten Gruppe von weniger als fünf Börsen mit allen drei EU-Lizenzen.
Produkte
| Produkt | Status | Details |
|---|---|---|
| Spot-Krypto | Live | Unter MiCA |
| Krypto-Perpetuals | Live | Echte Perpetuals (kein Expiry), unter MiFID II |
| Tokenisierte Aktien | Live (Beta) | Echte Shares unter NY UCC Article 8, 1.000+ Aktien |
| SEPA-Fiat-Rails | Live | Direkte EUR-Ein- und Auszahlungen unter PSD2 |
| Prediction Markets | Demnächst | Beta live |
Fees und Tiers
- Spot: 0% Maker, 0,025% Taker (Top-VIP)
- Perpetuals: 0% Maker, 0,018% Taker (Top-VIP)
- Aktien: 0,02% Taker
- Fee Holiday: neue Market Maker erhalten im ersten Monat den MM5-Tier
Siehe Fee-Tiers und VIP-Strukturen für die komplette Erklärung.
Yield und Capital Efficiency
- Yield auf Collateral: ja — USDC + 17 weitere Assets
- Base APY: ~3,87%
- Max APY (VIP): ~6,87%
- SOL-Staking auf Collateral: ja
- Yield auf unrealisierten PnL: ja
- Cross Collateral: Multi-Asset (19 Assets, inklusive der echten Aktien MU und SPCX)
- Unified Wallet: ja — Spot, Perps, Aktien, Margin in einem Account
Siehe den Yield-on-Perp-Collateral-Vergleich.
Proof-of-Reserves-Status
- Frequenz: tägliche öffentliche ZK-Proofs (intern alle 10 Min.)
- Technologie: Plonky2 recursive ZK-Proofs (PoRv2)
- Abdeckung: alle Assets, inklusive Margin und unrealisiertem PnL
- Monitoring: OtterSec
- Open Source: ja
Siehe den Proof-of-Reserves-Vergleich.
Trading-Features
- Erweiterte Ordertypen (Limit, Market, TP/SL, TWAP, Iceberg, Post-only)
- REST-API + WebSocket
- Mobile App (iOS + Android)
- 24/7-Trading (Krypto) / 24/5-Trading (Aktien)
- Cross- + Isolated-Margin-Modi
- Bot-Trading via API
Custody und Security
- Custodian Aktien: RQD Clearing / Atomic Vault Securities (SEC-registriert)
- Krypto-Custody: eigene Verwahrung + Fireblocks-Integration
- Security-Audits: OtterSec Continuous Monitoring
- Cold Storage: Großteil der Kundenassets
Track Record
- Keine DNB-Bußgelder
- Keine bekannten Vorfälle
- Gegründet 2023 (US/CA-Betreiber)
Vor- und Nachteile
Vorteile:
- Alle drei EU-Lizenzen (MiCA + MiFID II + PSD2)
- Echte Aktien unter NY UCC Article 8
- Höchste Yield-Optimierung (Base 3,87%, VIP 6,87%)
- Tägliche ZK-Proof of Reserves
- Unified Wallet — ein Account für alles
- Sauberer regulatorischer Track Record
Nachteile:
- Relativ neu (2023)
- Kleineres Asset-Angebot als etwa Binance (7.000+ Aktien)
- Keine dedizierte niederländischsprachige Oberfläche
- Geringere Markenbekanntheit als etablierte Börsen
Am besten geeignet für
- Aktive Krypto-Derivate-Trader
- Anleger, die echte Aktien on-chain besitzen wollen
- EU-Trader, die Regulierung und Yield kombinieren
- Institutionelle Marktteilnehmer und Market Maker
- Niederländische Trader, die volle Compliance wollen
Score-Zusammensetzung im Detail
Jeder Punkt ist nachvollziehbar. So kommt der Score von 9 gemäß Methodik v1.3 zustande (Stand 16. Juli 2026):
| Säule (Gewicht) | Zusammensetzung | Punkte | Gewichtet |
|---|---|---|---|
| Regulierung (25%) | MiCAR +3 · MiFID II +4 · PSD2/EMI +1 · SEC broker-dealer +1 | 9/10 | 2,25 |
| Sicherheit (25%) | tägliche ZK-PoR +4 · nie gehackt, nie Kundengelder verloren +5 | 9/10 | 2,25 |
| Produkte (20%) | Spot +1 · Perpetuals +1 · Expiry-Futures +1 · echte Aktien +2 · Wrapper-Stocks +1 | 6/10 | 1,2 |
| Kosten (20%) | (0,08% + 0,10%) / 2 = 0,09% → Band 0,05–0,10% = 8 | 8/10 | 1,6 |
| Yield (10%) | Yield auf Collateral +5 · Lending während des Tradings +3 · Yield auf idle Stablecoins +2 | 10/10 | 1 |
| Rohscore | Σ (Punkte × Gewicht) | 8,3 | |
| Anzeige-Score | 4 + 0,6 × 8,3 | 9 / 10 | |
Häufig gestellte Fragen
Ist Backpack in den Niederlanden aktiv?
Ja, über MiCA-Passporting.
Kann ich SEPA nutzen?
Ja, über die Payment-Institution-Lizenz.
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