Introdução
Desde 2020, a lei holandesa de combate à lavagem de dinheiro (Wwft) exige que provedores de serviços de cripto nos Países Baixos se registrem junto ao DNB, o banco central holandês. Vários grandes nomes não fizeram isso (a tempo) e foram multados.
O que é o registro Wwft?
A Wwft exige que os provedores de cripto realizem KYC, monitoramento de transações, triagem de sanções e reporte de transações incomuns à FIU-Netherlands (Unidade de Inteligência Financeira). Sem o registro, era proibido atender usuários holandeses.
O resumo completo das multas
| Exchange | Valor | Ano | Motivo |
|---|---|---|---|
| Binance | € 3,33 mi | 2022 | Serviços sem registro |
| Coinbase | € 3,33 mi | 2023 | Serviços sem registro |
| Crypto.com | € 2,85 mi | 2023 | Serviços sem registro |
| Bybit | € 2,25 mi | 2022 | Serviços sem registro |
| OKX | ~€ 1,65 mi | 2023 | Serviços sem registro |
| KuCoin | Ordem sujeita a penalidade | 2022 | Serviços sem registro |
O que aprendemos?
- O registro AML não é opcional — o DNB fiscalizou ativamente.
- Grandes nomes não são imunes — gigantes internacionais também foram multados.
- Algumas exchanges deixaram os Países Baixos — Binance e KuCoin entre elas.
Quem ficou limpo?
Várias exchanges se registraram a tempo ou optaram proativamente por não operar, construindo um histórico limpo em termos de AML — um sinal que vale a pena considerar junto com as licenças e o Proof of Reserves.
Perguntas frequentes
Ainda posso negociar em uma exchange que foi multada?
Sim, desde que ela agora tenha uma licença MiCA e seu registro esteja em ordem.
Qual é a diferença entre o registro Wwft e o MiCA?
A Wwft era o antigo registro holandês de AML; o MiCA é a nova licença europeia que, em parte, se baseia nele.