Introducción
Desde 2020, la Wwft (ley neerlandesa de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo) obliga a los servicios de cripto en los Países Bajos a registrarse ante el DNB. Algunos grandes nombres no lo hicieron (a tiempo) y recibieron una multa.
¿Qué es exactamente el registro Wwft?
La Wwft obliga a los proveedores de servicios de cripto a:
- KYC / identificación de los usuarios
- Monitorización de transacciones
- Screening de sanciones
- Notificación de transacciones inusuales a la FIU neerlandesa
Sin registro Wwft no se pueden ofrecer servicios de cripto a los usuarios neerlandeses.
Resumen completo de las multas del DNB
| Exchange | Importe | Año | Motivo |
|---|---|---|---|
| Binance | 3,33 M€ | 2022 | Servicios sin registro |
| Coinbase | 3,33 M€ | 2023 | Servicios sin registro |
| Crypto.com | 2,85 M€ | 2023 | Servicios sin registro |
| Bybit | 2,25 M€ | 2022 | Servicios sin registro |
| OKX | ~1,65 M€ | 2023 | Servicios sin registro |
| KuCoin | Orden con multa coercitiva | 2022 | Servicios sin registro |
¿Qué aprendemos de esto?
- El registro AML no es opcional. El DNB ha impuesto multas de forma activa.
- Los grandes nombres no son inmunes. También los gigantes internacionales recibieron multas.
- Algunos exchanges abandonaron los Países Bajos. Por ejemplo, Binance y KuCoin.
¿Qué exchanges se mantuvieron limpios?
Algunos exchanges se registraron a tiempo o se retiraron de forma proactiva. Estos exchanges no recibieron ninguna multa del DNB y construyen así un track record de compliance AML.
Preguntas frecuentes
¿Puedo seguir operando en un exchange multado?
Sí, siempre que a estas alturas ya tengan una licencia MiCA y el registro esté en orden.
¿Cuál es la diferencia entre el registro Wwft y MiCA?
La Wwft es el antiguo registro AML neerlandés. MiCA es la nueva licencia europea que en parte se basa en él.