Einführung
Seit 2020 verpflichtet das Wwft (Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung), dass sich Krypto-Dienste in den Niederlanden bei der DNB registrieren. Einige große Namen haben das nicht (rechtzeitig) getan und bekamen ein Bußgeld auferlegt.
Was ist die Wwft-Registrierung genau?
Das Wwft verpflichtet Krypto-Dienstleister zu:
- KYC / Identifizierung der Nutzer
- Transaktionsüberwachung
- Sanktionsscreening
- Meldung ungewöhnlicher Transaktionen an FIU-Nederland
Ohne Wwft-Registrierung darfst du keine Krypto-Dienste für niederländische Nutzer anbieten.
Vollständiger Überblick über DNB-Bußgelder
| Börse | Betrag | Jahr | Grund |
|---|---|---|---|
| Binance | €3,33M | 2022 | Dienste ohne Registrierung |
| Coinbase | €3,33M | 2023 | Dienste ohne Registrierung |
| Crypto.com | €2,85M | 2023 | Dienste ohne Registrierung |
| Bybit | €2,25M | 2022 | Dienste ohne Registrierung |
| OKX | ~€1,65M | 2023 | Dienste ohne Registrierung |
| KuCoin | Zwangsgeldauflage | 2022 | Dienste ohne Registrierung |
Was lernen wir daraus?
- AML-Registrierung ist nicht optional. Die DNB hat aktiv Bußgelder verhängt.
- Große Namen sind nicht immun. Auch internationale Riesen bekamen Bußgelder.
- Einige Börsen verließen die Niederlande. Zum Beispiel Binance und KuCoin.
Welche Börsen blieben sauber?
Einige Börsen haben sich rechtzeitig registriert oder sich proaktiv zurückgezogen. Diese Börsen haben kein DNB-Bußgeld bekommen und bauen damit einen Track Record an AML-Compliance auf.
Häufig gestellte Fragen
Kann ich noch auf einer mit Bußgeld belegten Börse handeln?
Ja, sofern sie inzwischen doch eine MiCA-Lizenz haben und die Registrierung in Ordnung ist.
Was ist der Unterschied zwischen Wwft-Registrierung und MiCA?
Wwft ist die alte niederländische AML-Registrierung. MiCA ist die neue europäische Lizenz, die teilweise darauf aufbaut.