DNB boetes voor crypto exchanges: het volledige overzicht

Introductie

Sinds 2020 verplicht de Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme) dat crypto-diensten in Nederland zich registreren bij DNB. Enkele grote namen hebben dit niet (op tijd) gedaan en kregen een boete opgelegd.

Wat is de Wwft-registratie precies?

De Wwft verplicht crypto-dienstverleners tot:

• KYC / identificatie van gebruikers
• Transactiemonitoring
• Sanctiescreening
• Melding van ongebruikelijke transacties bij FIU-Nederland

Zonder Wwft-registratie mag je geen crypto-diensten aanbieden aan Nederlandse gebruikers.

Volledig overzicht van DNB boetes

Wat leren we hiervan?

1. AML-registratie is niet optioneel. DNB heeft actief boetes uitgeschreven.
2. Grote namen zijn niet immuun. Ook internationale reuzen kregen boetes.
3. Sommige exchanges verlieten Nederland. Bijvoorbeeld Binance en KuCoin.

Welke exchanges bleven schoon?

Enkele exchanges hebben zich tijdig geregistreerd of proactief teruggetrokken. Deze exchanges hebben geen DNB-boete gekregen en bouwen daarmee een track record op van AML-compliance.

Vaak gestelde vragen

Kan ik nog handelen op een beboete exchange?

Ja, mits ze inmiddels alsnog een MiCA-vergunning hebben en de registratie in orde is.

Wat is het verschil tussen Wwft-registratie en MiCA?

Wwft is de oude Nederlandse AML-registratie. MiCA is de nieuwe Europese vergunning die hier deels op voortbouwt.