Ruim vijfenhalf miljard dollar
Dat is de teller van alle gepubliceerde boetes en schikkingen tegen crypto-exchanges wereldwijd: ruim $5,5 miljard voor de bedrijven, plus ruim een kwart miljard voor oprichters persoonlijk. Elke regel hieronder komt uit een gepubliceerd besluit, met de link erbij.
Eén naam domineert: van elke vijf dollar komen er vier uit de Binance-zaak van november 2023. Maar wie alleen daarnaar kijkt, mist het echte verhaal — dat staat verderop.
Nederland heeft zijn eigen hoofdstuk: vijf DNB-boetes en twee volgelopen dwangsommen, samen € 22 miljoen — dat overzicht staat hier.
De grote tabel — hoogste eerst
| Exchange | Waar | Wanneer | Bedrag | Waarvoor |
|---|---|---|---|---|
| Binance | VS — DOJ, Treasury, CFTC | nov 2023 | $4,3 mrd | Schuldbekentenis: witwasregels, sancties, onvergund opereren. besluit ↗ |
| OKX | VS — DOJ | feb 2025 | $504,7 mln | Schuldbekentenis: zonder vergunning Amerikanen bediend. besluit ↗ |
| KuCoin | VS — DOJ | jan 2025 | $297,4 mln | Schuldbekentenis; VS-verbod, sinds mrt 2026 permanent. besluit ↗ |
| CZ (oprichter Binance, privé) | VS — DOJ + CFTC | 2023–2024 | $200 mln | Persoonlijk schuldig; vier maanden cel; gratie okt 2025. besluit ↗ |
| BitMEX | VS — DOJ | jan 2025 | $100 mln | Bank Secrecy Act; tweede ronde. besluit ↗ |
| BitMEX | VS — CFTC + FinCEN | aug 2021 | $100 mln | Onvergunde derivatenbeurs, geen AML. besluit ↗ |
| Gemini | VS — NYDFS + NYAG | 2024 | $87 mln + $1,1 mrd teruggave | Het Earn-debacle; klanten volledig terugbetaald. besluit ↗ |
| BitMEX-oprichters (privé) | VS — CFTC + DOJ | 2022 | $60 mln | Hayes, Delo, Reed persoonlijk; gratie mrt 2025. besluit ↗ |
| Bitfinex + Tether | VS — CFTC + NYAG | 2021 | $60 mln | Dekkingclaims klopten niet; verhuld verlies van $850 mln. besluit ↗ |
| Coinbase | VS — NYDFS | jan 2023 | $50 mln + $50 mln investering | AML-achterstanden bij explosieve groei. besluit ↗ |
| Kraken | VS — SEC | feb 2023 | $30 mln | Staking-programma als niet-geregistreerd effect. besluit ↗ |
| Bittrex† | VS — FinCEN + OFAC | okt 2022 | $29,3 mln | Drie jaar lang geen enkele melding, plus sanctieovertredingen. † Exchange is inmiddels geliquideerd. besluit ↗ |
| Vijf exchanges | Nederland — DNB | 2022–2025 | € 22 mln | Registratieplicht genegeerd; het volledige Nederland-overzicht. |
| Coinbase | Ierland — Central Bank | nov 2025 | € 21,46 mln | Ruim 30 miljoen transacties nooit gecontroleerd; bekrachtiging door de High Court loopt nog. besluit ↗ |
| KuCoin | VS — NYAG | dec 2023 | $22 mln | Zonder registratie; vertrek uit New York. besluit ↗ |
| KuCoin | Canada — FINTRAC | jul 2025 | C$ 19,55 mln (in beroep) | Niet geregistreerd en grote transacties nooit gemeld. besluit ↗ |
| Binance Australia | Australië — ASIC | mrt 2026 | A$ 10 mln | 524 particulieren als professional aangemerkt; A$ 13,1 mln al aan hen vergoed. besluit ↗ |
| Kraken | Australië — ASIC | dec 2024 | A$ 8 mln | Kredietproduct zonder verplichte doelgroeptoets. besluit ↗ |
| Coinbase (CBPL) | VK — FCA | jul 2024 | £ 3,5 mln | High-risk klanten toch toegelaten. besluit ↗ |
| Binance | Canada — FINTRAC | mei 2024 | C$ 6 mln (in beroep) | Meldplicht grote transacties genegeerd. besluit ↗ |
| Bybit | Canada — OSC | jun 2022 | $2,47 mln (winstafdracht) | Geen boete maar afdracht van de winst, plus een berisping. besluit ↗ |
| Binance | India — FIU | jun 2024 | $2,25 mln | Zonder registratie; daarna netjes geregistreerd. |
| KuCoin | Canada — OSC | jun 2022 | C$ 2 mln | Zonder registratie; daarbovenop een permanent verbod in Ontario. besluit ↗ |
| OKX (Okcoin Europe) | Malta — FIAU | apr 2025 | € 1,1 mln | “Ernstige en systematische” AML-tekortkomingen. |
| Kraken | VS — CFTC | sep 2021 | $1,25 mln | Margin-handel buiten de beurs om, zonder de vereiste registratie. besluit ↗ |
| Bybit | India — FIU | jan 2025 | $1,06 mln | Zelfde patroon: eerst boete, dan registratie. |
Kleinere besluiten (Kraken OFAC $362.000; KuCoin CFTC $500.000 en India $41.000; Binance Turkije TRY 8 mln; Bitfinex CFTC 2016 $75.000) staan omwille van de leesbaarheid niet in de tabel, maar tellen mee in de teller.
Peildatum 1 augustus 2026. Elke rij linkt naar het gepubliceerde besluit. Nominale bedragen in de Binance-zaak overlappen deels door onderlinge verrekening tussen autoriteiten; wij hanteren het DOJ-totaal van $4,3 mrd als bedrijfstotaal.
De helft van het verhaal heet Binance
Binance betaalde niet alleen het grootste bedrag ooit — het verzamelde ook de breedste waaier: de VS ($4,3 mrd, met schuldbekentenis), Nederland (€ 3,3 mln), Canada (C$ 6 mln, in beroep), India ($2,25 mln) en Turkije. Oprichter CZ betaalde $200 miljoen privé, zat vier maanden vast en kreeg in oktober 2025 gratie van president Trump — de gratie wist zijn veroordeling, niet de bedrijfsschikking.
En de teller loopt mogelijk nog: Nigeria eist $81,5 miljard in een zaak die in september 2026 verdergaat, België beval de diensten te staken, Frankrijk onderzoekt. Dat zijn geen boetes — dus ze tellen hier niet mee. Maar het tekent het patroon.
Het patroon: niet de handel, maar de poort
Lees de kolom “waarvoor” nog eens. Vrijwel geen enkele boete gaat over de handel zelf — over prijzen, spreads of manipulatie. Bijna alles gaat over de poort: wie mag er binnen, wie controleert dat, en wie meldt wat er doorheen stroomt. Witwasregels, registratie, KYC.
Daarom is de les voor traders zo simpel. De vraag is niet óf een exchange goede techniek heeft — dat hebben ze bijna allemaal. De vraag is of hij zijn poort bewaakt. Wie dat niet doet, betaalt vroeg of laat: OKX $504,7 miljoen, KuCoin $297,4 miljoen plús een permanent VS-verbod. Beide gingen daarna gewoon verder — buiten de VS.
Hoe zwaar die poortwachtersrol per land weegt, verschilt enorm — dat is precies het verhaal van onze vergunningenladder.
Wie er niet op de lijst staat
Net zo veelzeggend: Bitvavo, Finst, Bitstamp, Deribit, Bitget, MEXC en Hyperliquid hebben per 1 augustus 2026 geen enkele bekende boete. En Backpack, de jongste vergunninghouder van de lijst, heeft een volledig schone lei — geboren binnen de regels in plaats van er later ingeperst.
Eén nuance: geen boete is niet hetzelfde als geen signaal. Japan deelt geen boetes uit maar waarschuwingen — Bybit, Bitget en MEXC kregen ze — en de Britse FCA zette Hyperliquid in mei 2026 op de waarschuwingslijst. Waarschuwingen tellen niet in de teller. Maar wie ze verzamelt, bouwt aan zijn eigen hoofdstuk hierboven.
Zo lezen we de bedragen
Drie regels. Eén: alleen gepubliceerde besluiten en schikkingen tellen — geen geruchten, geen lopende zaken. Twee: terugbetalingen aan klanten (zoals Gemini's $1,1 miljard) zijn herstel, geen straf — ze staan erbij, maar tellen niet in de teller. Drie: waar autoriteiten onderling verrekenen, zoals in de Binance-zaak, hanteren we het hoogste officiële totaal en tellen we niet dubbel.
Nieuwe besluiten verwerken we zodra ze gepubliceerd zijn. De teller staat sinds januari 2025 niet meer stil.
Veelgestelde vragen
Wat is de grootste cryptoboete ooit?
De Binance-zaak van november 2023: $4,3 miljard, met schuldbekentenis van het bedrijf én van oprichter CZ persoonlijk ($200 miljoen, vier maanden cel). Het is een van de grootste schikkingen in de Amerikaanse bedrijfsgeschiedenis, in welke sector dan ook.
Delen Aziatische landen ook boetes uit?
India wel: Binance ($2,25 mln), Bybit ($1,06 mln) en KuCoin betaalden er, en registreerden zich daarna netjes. Japan deelt geen boetes uit aan buitenlandse exchanges maar openbare waarschuwingen — en blokkeerde in 2025 de apps van onder meer Bybit, KuCoin, Bitget en MEXC.
Wat gebeurde er met de kopstukken persoonlijk?
CZ (Binance) betaalde $200 miljoen en zat vier maanden vast; de BitMEX-oprichters betaalden samen $60 miljoen. Opvallend slot: allen kregen in 2025 gratie van president Trump. De gratie wist de veroordeling van de persoon — de bedrijfsboetes bleven staan.
Telt de Nigeria-claim van $81,5 miljard mee?
Nee. Dat is een lopende rechtszaak, geen besluit — de zaak is verdaagd naar september 2026 en er lopen schikkingsgesprekken. Zodra er een uitspraak of schikking ligt, komt hij in de tabel.