Introduzione
Dal 2020 la Wwft (la legge olandese contro il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo) impone che i servizi crypto nei Paesi Bassi si registrino presso la DNB. Alcuni grandi nomi non l'hanno fatto (in tempo) e hanno ricevuto una multa.
Cos'è esattamente la registrazione Wwft?
La Wwft impone ai fornitori di servizi crypto:
- KYC / identificazione degli utenti
- Monitoraggio delle transazioni
- Screening delle sanzioni
- Segnalazione di transazioni sospette alla FIU-Nederland
Senza registrazione Wwft non puoi offrire servizi crypto agli utenti olandesi.
Panoramica completa delle multe DNB
| Exchange | Importo | Anno | Motivo |
|---|---|---|---|
| Binance | 3,33 mln € | 2022 | Servizi senza registrazione |
| Coinbase | 3,33 mln € | 2023 | Servizi senza registrazione |
| Crypto.com | 2,85 mln € | 2023 | Servizi senza registrazione |
| Bybit | 2,25 mln € | 2022 | Servizi senza registrazione |
| OKX | ~1,65 mln € | 2023 | Servizi senza registrazione |
| KuCoin | Ingiunzione con penalità | 2022 | Servizi senza registrazione |
Cosa impariamo da questo?
- La registrazione AML non è facoltativa. La DNB ha emesso multe in modo attivo.
- I grandi nomi non sono immuni. Anche i giganti internazionali hanno ricevuto multe.
- Alcuni exchange hanno lasciato i Paesi Bassi. Ad esempio Binance e KuCoin.
Quali exchange sono rimasti puliti?
Alcuni exchange si sono registrati in tempo o si sono ritirati proattivamente. Questi exchange non hanno ricevuto multe dalla DNB e costruiscono così un track record di compliance AML.
Domande frequenti
Posso ancora fare trading su un exchange multato?
Sì, a condizione che nel frattempo abbia comunque ottenuto una licenza MiCA e che la registrazione sia in regola.
Qual è la differenza tra la registrazione Wwft e MiCA?
La Wwft è la vecchia registrazione AML olandese. MiCA è la nuova licenza europea che in parte si basa su di essa.