DNB의 crypto exchange 과징금: 완전 정리

소개

2020년부터 네덜란드 자금세탁방지법(Wwft)에 따라 네덜란드에서 crypto 서비스를 제공하는 사업자는 네덜란드 중앙은행인 DNB에 등록해야 합니다. 여러 대형 사업자가 이를 (제때) 이행하지 않아 과징금을 부과받았습니다.

Wwft 등록이란 무엇인가요?

Wwft는 crypto 사업자에게 KYC, 거래 모니터링, 제재 대상 스크리닝, 그리고 이상거래의 FIU-Netherlands 보고를 의무화합니다. 등록하지 않은 상태에서 네덜란드 이용자에게 서비스를 제공하는 것은 금지되었습니다.

과징금 전체 현황

무엇을 알 수 있나요?

1. AML 등록은 선택 사항이 아닙니다 — DNB는 적극적으로 집행했습니다.
2. 대형 브랜드도 예외가 아닙니다 — 글로벌 대형 사업자들도 과징금을 받았습니다.
3. 일부 exchange는 네덜란드에서 철수했습니다 — Binance와 KuCoin이 그 예입니다.

문제없이 지나간 곳은?

일부 exchange는 제때 등록했거나 선제적으로 네덜란드 시장 진입을 피하면서 깨끗한 AML 이력을 쌓았습니다 — 라이선스 및 Proof of Reserves와 함께 고려할 만한 신호입니다.

자주 묻는 질문