22 mln € w cztery lata
Przez cztery lata DNB, holenderski bank centralny, nakładał środki na giełdy kryptowalut obsługujące Holandię bez rejestracji. Licznik: 22 mln € — pięć kar pieniężnych i dwa w pełni naliczone nakazy przymuszające.
Każdy wiersz poniżej pochodzi z opublikowanej decyzji DNB, z linkiem obok. Żadnych plotek, żadnych szacunków.
A finał różni się w zależności od nazwy — kto zapłacił, kto walczył i kto ostatecznie wszedł drzwiami frontowymi, znajdziesz dalej.
Pięć kar
| Giełda | Ukarany podmiot | Kwota | Decyzja | Jak się skończyło |
|---|---|---|---|---|
| Binance | Binance Holdings Ltd | 3 325 000 € | 25 kwi 2022 | Sprzeciw wycofany; kara prawomocna i zapłacona w całości. decyzja ↗ |
| Coinbase | Coinbase Europe Ltd | 3 325 000 € | 18 sty 2023 | Bez sprzeciwu; prawomocna. decyzja ↗ |
| Crypto.com | Foris DAX MT Ltd | 2 850 000 € | 2 paź 2023 | Sąd obniżył karę do 2 277 500 €; DNB złożył apelację, sprawa w toku. decyzja ↗ |
| Bybit | Bybit Fintech Ltd | 2 250 000 € | 22 paź 2024 | Złagodzona, bo holenderscy klienci przeszli do zarejestrowanego partnera. decyzja ↗ |
| OKX | Aux Cayes Fintech Co. Ltd | 2 250 000 € | 27 maj 2025 | Złagodzona z tego samego powodu; naruszenie trwało do sierpnia 2024. decyzja ↗ |
Stan na 31 lipca 2026. Każdy wiersz linkuje do decyzji lub komunikatu prasowego na dnb.nl.
Dwie giełdy bez kary — a zapłaciły więcej
Kraken i KuCoin nie figurują w tabeli kar. Zapłaciły więcej.
Obie otrzymały nakaz z karą pieniężną przymuszającą: polecenie zaprzestania działalności, z 500 000 € naliczanymi za każdy tydzień, w którym działasz dalej, do maksimum 4 mln €. Kraken (Payward International Markets) pozwolił licznikowi dobić do tego maksimum — decyzja ↗. KuCoin (Peken Global Ltd) zrobił dokładnie to samo — decyzja ↗.
Osiem milionów euro bez ani jednej kary pieniężnej. Ignorowanie nakazu kosztuje tu więcej niż samo naruszenie.
Co działo się potem
Środek nadzorczy to nigdy nie koniec historii. Kraken jednak się zarejestrował: spółka z grupy, Payward Continental Services, figuruje w rejestrze DNB od 7 lutego 2024. Bybit i OKX przeniosły holenderskich klientów do zarejestrowanego podmiotu i za to ich kary złagodzono. Coinbase zapłacił i ma dziś licencję MiCA przez Luksemburg.
Binance zapłacił, opuścił Holandię w 2023 roku, a 1 lipca 2026 cały EOG. Crypto.com jako jedyna wciąż się procesuje: sąd zdjął z kary 572 500 €, po czym DNB zwrócił się do holenderskiego sądu apelacyjnego ds. gospodarczych (CBb).
Wszystko to poprzedziły dwa publiczne ostrzeżenia: Binance w sierpniu 2021, KuCoin pod koniec 2022. Kto zignorował ostrzeżenie, znajdzie swoją nazwę powyżej.
Reżim, który je karał, już nie istnieje
Wszystkie środki wywodzą się z jednego reżimu: holenderskiego obowiązku rejestracji AML, obowiązującego od 21 maja 2020 do 30 grudnia 2024. Potem stery przejęła MiCA, a licencjonowanie trafiło do AFM — jak to działa, przeczytasz tutaj.
Kary zostają. Prawo za nimi to już historia.
Najczęściej zadawane pytania
Czy wszystkie kary zostały zapłacone?
Kary Binance i Coinbase są prawomocne i zapłacone, a kary przymuszające Kraken i KuCoin naliczono w całości. Toczy się tylko sprawa Crypto.com: sąd obniżył karę, a DNB złożył apelację.
Czym jest nakaz z karą pieniężną przymuszającą?
To polecenie zaprzestania naruszenia, z kwotą naliczaną automatycznie, dopóki nie przestaniesz — tu 500 000 € tygodniowo, do maksimum 4 mln €. Kraken i KuCoin pozwoliły licznikowi dobić do maksimum.
Czy DNB może dziś nakładać takie kary?
Reżim rejestracji skończył się 30 grudnia 2024, gdy weszła w życie MiCA; licencje wydaje od tej pory AFM. Stare naruszenia wciąż można jednak rozliczać — sprawa Crypto.com jest tego dowodem.
Czy Kraken dostał karę pieniężną?
Nie — coś droższego. Kraken dostał nakaz z karą pieniężną przymuszającą i pozwolił jej urosnąć do maksimum 4 mln €, więcej niż najwyższa kara na liście.