Вступ
Із 2020 року нідерландський закон про протидію відмиванню коштів (Wwft) зобов’язує постачальників криптопослуг у Нідерландах реєструватися в DNB, центральному банку Нідерландів. Кілька великих імен не зробили цього (вчасно) і отримали штрафи.
Що таке реєстрація Wwft?
Wwft вимагає від криптопостачальників проводити KYC, моніторинг транзакцій, перевірку за санкційними списками та повідомляти про незвичайні транзакції до FIU-Нідерланди. Без реєстрації обслуговування нідерландських користувачів було заборонене.
Повний огляд штрафів
| Біржа | Сума | Рік | Причина |
|---|---|---|---|
| Binance | €3.33M | 2022 | Послуги без реєстрації |
| Coinbase | €3.33M | 2023 | Послуги без реєстрації |
| Crypto.com | €2.85M | 2023 | Послуги без реєстрації |
| Bybit | €2.25M | 2022 | Послуги без реєстрації |
| OKX | ~€1.65M | 2023 | Послуги без реєстрації |
| KuCoin | Припис зі штрафними санкціями | 2022 | Послуги без реєстрації |
Які висновки?
- AML-реєстрація не є опційною — DNB активно застосовував примусові заходи.
- Гучні імена не мають імунітету — міжнародні гіганти теж отримали штрафи.
- Деякі біржі пішли з Нідерландів — серед них Binance і KuCoin.
Хто залишився чистим?
Кілька бірж зареєструвалися вчасно або свідомо не виходили на ринок, напрацювавши чисту AML-репутацію — це сигнал, який варто враховувати поряд із ліцензіями та Proof of Reserves.
Поширені запитання
Чи можу я й далі торгувати на біржі, яка отримала штраф?
Так, за умови, що вона тепер має ліцензію MiCA і її реєстрація в порядку.
Яка різниця між реєстрацією Wwft і MiCA?
Wwft була старою нідерландською AML-реєстрацією; MiCA — це нова європейська ліцензія, яка частково спирається на неї.