Introduction
Depuis 2020, la Wwft (loi néerlandaise de prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme) oblige les services crypto aux Pays-Bas à s'enregistrer auprès du DNB. Certains grands noms ne l'ont pas fait (à temps) et ont reçu une amende.
Qu'est-ce que le registre Wwft exactement ?
La Wwft oblige les prestataires de services crypto à :
- KYC / identification des utilisateurs
- Surveillance des transactions
- Screening des sanctions
- Signalement des transactions inhabituelles à la FIU néerlandaise
Sans enregistrement Wwft, il est impossible de proposer des services crypto aux utilisateurs néerlandais.
Résumé complet des amendes du DNB
| Exchange | Montant | Année | Motif |
|---|---|---|---|
| Binance | 3,33 M€ | 2022 | Services sans enregistrement |
| Coinbase | 3,33 M€ | 2023 | Services sans enregistrement |
| Crypto.com | 2,85 M€ | 2023 | Services sans enregistrement |
| Bybit | 2,25 M€ | 2022 | Services sans enregistrement |
| OKX | ~1,65 M€ | 2023 | Services sans enregistrement |
| KuCoin | Injonction sous astreinte | 2022 | Services sans enregistrement |
Qu'apprend-on de cela ?
- L'enregistrement AML n'est pas facultatif. Le DNB a infligé des amendes de manière active.
- Les grands noms ne sont pas à l'abri. Les géants internationaux aussi ont reçu des amendes.
- Certains exchanges ont quitté les Pays-Bas. Par exemple, Binance et KuCoin.
Quels exchanges sont restés irréprochables ?
Certains exchanges se sont enregistrés à temps ou se sont retirés de manière proactive. Ces exchanges n'ont reçu aucune amende du DNB et se constituent ainsi un track record de compliance AML.
Questions fréquentes
Puis-je continuer à trader sur un exchange sanctionné ?
Oui, à condition qu'ils disposent désormais d'une licence MiCA et que l'enregistrement soit en règle.
Quelle est la différence entre l'enregistrement Wwft et MiCA ?
La Wwft est l'ancien registre AML néerlandais. MiCA est la nouvelle licence européenne qui s'appuie en partie sur celui-ci.