Wprowadzenie
Bitvavo i Finst to obaj holenderscy dostawcy z licencją MiCAR przez AFM, obaj wyłącznie spot i obaj nastawieni na użytkowników euro. Mimo to istnieją istotne różnice w Fees, kosztach dodatkowych i bezpieczeństwie. Stan: lipiec 2026.
Bezpośrednie porównanie
| Bitvavo | Finst | |
|---|---|---|
| Licencja | MiCAR (AFM, Holandia) | MiCAR (AFM, Holandia, wydana w lipcu 2025) |
| Spot-Fees (Maker/Taker) | 0,15% / 0,25% (pary EUR); pary USDC 0,05 % opłaty + ±0,11 % narzut Spread | 0,15% / 0,15% (płasko, wszystkie wolumeny) |
| Oferta | Spot krypto, szeroka oferta | Spot krypto, 340+ aktywów, wyłącznie pary EUR |
| Proof of Reserves | Atestacja kwartalna | Brak |
| Historia hacków/strat | Ekspozycja na Genesis (2022), klienci zrekompensowani | Brak incydentów |
| Wynik giełdy | 5,3 / 10 | 6,0 / 10 |
Koszty
Struktury się różnią: Finst nalicza płaskie 0,15 % dla Maker i Taker; Bitvavo 0,15 % Maker / 0,25 % Taker na parach EUR. Jako Taker jesteś tańszy w Finst (0,15 % vs 0,25 %); wejściowy Maker jest taki sam, ale taryfa Maker Bitvavo spada z każdym tierem wolumenu. Zwróć jednak w Finst uwagę na opłaty za wypłaty (Withdrawal Fees), które przy małych kwotach mogą zjeść przewagę — wskazujemy to również w profilu Finst. Finst trzyma to płasko i przewidywalnie; w Bitvavo opłaca się wybór typu zlecenia.
Bezpieczeństwo i nadzór
Ten sam organ nadzoru, inny track record. Finst nie ma incydentów, ale też nie publikuje atestacji Proof of Reserves. Bitvavo publikuje wprawdzie kwartalny PoR, ale niesie stratę na Genesis z 2022 w naszym filarze bezpieczeństwa (klienci zostali zrekompensowani). W sumie Finst wypada tutaj lepiej — czysta historia waży w naszej metodologii więcej niż częstotliwość atestacji.
Produkty
Obaj są wyłącznie spot; derywatów ani akcji nie znajdziesz u żadnego z nich. Finst listuje wyłącznie pary EUR; Bitvavo ma szerszą ofertę par handlowych. Kto kiedyś chce perpetuals lub akcje, patrzy na dostawców z MiFID II — zobacz porównanie perpetuals.
Wyniki wyjaśnione
Finst osiąga 6,0, Bitvavo 5,3. Finst wygrywa przy bezpieczeństwie (brak historii strat); Bitvavo wygrywa przy przejrzystości PoR, ale traci tę przewagę przez stratę na Genesis. Pełna budowa dla każdego filaru: metodologia.
Dla kogo która?
Finst dla wszystkich, którzy chcą najniższej płaskiej Fee i czystej historii oraz wystarczają im pary EUR. Bitvavo dla wszystkich, dla których ważniejsza jest szersza oferta i raporty PoR. Jeśli handlujesz większym wolumenem, porównuj też poza Holandią — narzędzie porównawcze zestawia wszystko przejrzyście.
Najczęściej zadawane pytania
Czy Finst jest tańszy niż Bitvavo?
To zależy od typu twojego zlecenia: jako Taker Finst jest tańszy (0,15 % vs 0,25 %); wejściowy Maker jest taki sam (0,15 %), ale przy wolumenie taryfa Maker Bitvavo spada. Przy małych kwotach opłaty za wypłaty w Finst mogą jeszcze bardziej przechylić obraz.
Czy Finst jest wiarygodny?
Finst ma licencję MiCAR od AFM (lipiec 2025), brak historii incydentów i EU-passporting do 30 krajów. Czego brakuje, to atestacji Proof of Reserves — to liczy się w naszym wyniku 6,0.
Dlaczego Bitvavo wypada gorzej niż Finst?
Przede wszystkim przez filar bezpieczeństwa: strata na Genesis z 2022 liczy się niezależnie od rekompensaty. Przy kosztach i przejrzystości PoR niewiele się różnią.