Plus de cinq milliards et demi de dollars
C'est le compteur de toutes les amendes et de tous les accords publiés contre les exchanges crypto dans le monde : plus de 5,5 Md$ pour les sociétés, plus d'un quart de milliard pour les fondateurs à titre personnel. Chaque ligne ci-dessous provient d'une décision publiée, lien inclus.
Un nom domine : quatre dollars sur cinq viennent de l'affaire Binance de novembre 2023. Mais qui ne regarde que cela manque la vraie histoire — elle est plus bas.
Les Pays-Bas ont leur propre chapitre : cinq amendes DNB et deux astreintes intégralement encourues, 22 M€ au total — ce panorama est ici.
Le grand tableau — les plus lourdes d'abord
| Exchange | Où | Quand | Montant | Pour quoi |
|---|---|---|---|---|
| Binance | É.-U. — DOJ, Treasury, CFTC | nov. 2023 | 4,3 Md$ | Plaidoyer de culpabilité : règles AML, sanctions, exploitation sans licence. décision ↗ |
| OKX | É.-U. — DOJ | févr. 2025 | 504,7 M$ | Plaidoyer de culpabilité : a servi des Américains sans licence. décision ↗ |
| KuCoin | É.-U. — DOJ | janv. 2025 | 297,4 M$ | Plaidoyer de culpabilité ; interdiction aux É.-U., permanente depuis mars 2026. décision ↗ |
| CZ (fondateur de Binance, à titre personnel) | É.-U. — DOJ + CFTC | 2023–2024 | 200 M$ | Coupable à titre personnel ; quatre mois de prison ; grâce en oct. 2025. décision ↗ |
| BitMEX | É.-U. — DOJ | janv. 2025 | 100 M$ | Bank Secrecy Act ; deuxième manche. décision ↗ |
| BitMEX | É.-U. — CFTC + FinCEN | août 2021 | 100 M$ | Bourse de dérivés sans licence, aucun dispositif AML. décision ↗ |
| Gemini | É.-U. — NYDFS + NYAG | 2024 | 87 M$ + 1,1 Md$ restitués | Le fiasco Earn ; clients remboursés intégralement. décision ↗ |
| Fondateurs de BitMEX (à titre personnel) | É.-U. — CFTC + DOJ | 2022 | 60 M$ | Hayes, Delo, Reed à titre personnel ; grâce en mars 2025. décision ↗ |
| Bitfinex + Tether | É.-U. — CFTC + NYAG | 2021 | 60 M$ | Affirmations de couverture fausses ; perte de 850 M$ dissimulée. décision ↗ |
| Coinbase | É.-U. — NYDFS | janv. 2023 | 50 M$ + 50 M$ d'investissement | Retards AML pendant une croissance explosive. décision ↗ |
| Kraken | É.-U. — SEC | févr. 2023 | 30 M$ | Programme de staking assimilé à un titre non enregistré. décision ↗ |
| Bittrex† | États-Unis — FinCEN + OFAC | oct. 2022 | 29,3 M$ | Trois ans sans la moindre déclaration, plus des violations de sanctions. † La plateforme a depuis été liquidée. décision ↗ |
| Cinq exchanges | Pays-Bas — DNB | 2022–2025 | 22 M€ | Obligation d'enregistrement ignorée ; le panorama complet des Pays-Bas. |
| Coinbase | Irlande — Central Bank | nov. 2025 | 21,46 M€ | Plus de 30 millions de transactions jamais surveillées ; la confirmation par la High Court est toujours en attente. décision ↗ |
| KuCoin | É.-U. — NYAG | déc. 2023 | 22 M$ | Sans enregistrement ; sortie de New York. décision ↗ |
| KuCoin | Canada — FINTRAC | juil. 2025 | 19,55 M C$ (en appel) | Non enregistrée, et grandes transactions jamais déclarées. décision ↗ |
| Binance Australia | Australie — ASIC | mars 2026 | 10 M A$ | 524 clients particuliers classés comme professionnels ; 13,1 M A$ déjà remboursés. décision ↗ |
| Kraken | Australie — ASIC | déc. 2024 | 8 MA$ | Produit de crédit sans le test de marché cible obligatoire. décision ↗ |
| Coinbase (CBPL) | R.-U. — FCA | juil. 2024 | 3,5 M£ | Clients à haut risque acceptés malgré tout. décision ↗ |
| Binance | Canada — FINTRAC | mai 2024 | 6 MC$ (en appel) | Obligation de déclaration des grosses transactions ignorée. décision ↗ |
| Bybit | Canada — OSC | juin 2022 | 2,47 M$ (restitution des profits) | Pas une amende mais une restitution des profits, plus une réprimande. décision ↗ |
| Binance | Inde — FIU | juin 2024 | 2,25 M$ | Sans enregistrement ; enregistré correctement ensuite. |
| KuCoin | Canada — OSC | juin 2022 | 2 M C$ | Sans enregistrement ; en plus, une interdiction permanente en Ontario. décision ↗ |
| OKX (Okcoin Europe) | Malte — FIAU | avr. 2025 | 1,1 M€ | Manquements AML “graves et systématiques”. |
| Kraken | États-Unis — CFTC | sept. 2021 | 1,25 M$ | Négociation sur marge hors bourse, sans l'enregistrement requis. décision ↗ |
| Bybit | Inde — FIU | janv. 2025 | 1,06 M$ | Même schéma : d'abord l'amende, puis l'enregistrement. |
Les décisions plus petites (Kraken OFAC 362 000 $ ; KuCoin CFTC 500 000 $ et Inde 41 000 $ ; Binance Turquie 8 M TRY ; Bitfinex CFTC 2016 75 000 $) ne figurent pas dans le tableau pour la lisibilité, mais comptent dans le total.
À la date du 1er août 2026. Chaque ligne renvoie à la décision publiée. Les montants nominaux de l'affaire Binance se recoupent en partie par imputation entre autorités ; nous retenons le total DOJ de 4,3 Md$ comme total pour la société.
La moitié de l'histoire s'appelle Binance
Binance n'a pas seulement payé le montant le plus élevé jamais vu — elle a aussi ramassé l'éventail le plus large : les États-Unis (4,3 Md$, avec plaidoyer de culpabilité), les Pays-Bas (3,3 M€), le Canada (6 MC$, en appel), l'Inde (2,25 M$) et la Turquie. Le fondateur CZ a payé 200 millions de dollars à titre personnel, a purgé quatre mois et a été gracié par le président Trump en octobre 2025 — la grâce a effacé sa condamnation, pas l'accord de la société.
Et le compteur tourne peut-être encore : le Nigeria réclame 81,5 Md$ dans une affaire qui reprend en septembre 2026, la Belgique a ordonné l'arrêt des services, la France enquête. Ce ne sont pas des amendes — elles ne comptent donc pas ici. Mais elles dessinent le schéma.
Le schéma : pas le trading, mais la porte
Relisez la colonne “pour quoi”. Presque aucune amende ne porte sur le trading lui-même — sur les prix, les spreads ou la manipulation. Presque tout porte sur la porte : qui entre, qui contrôle, et qui déclare ce qui passe. Règles AML, enregistrement, KYC.
La leçon pour les traders en devient simple. La question n'est pas de savoir si un exchange a une bonne technologie — presque tous en ont une. La question est de savoir s'il garde sa porte. Qui ne le fait pas paie tôt ou tard : OKX 504,7 millions de dollars, KuCoin 297,4 millions de dollars et, en prime, une interdiction permanente aux États-Unis. Les deux ont simplement continué ensuite — hors des États-Unis.
Le poids de ce rôle de gardien varie énormément d'un pays à l'autre — c'est précisément l'histoire de notre échelle de licences.
Qui n'est pas sur la liste
Tout aussi parlant : Bitvavo, Finst, Bitstamp, Deribit, Bitget, MEXC et Hyperliquid n'ont aucune amende connue au 1er août 2026. Et Backpack, le plus jeune détenteur de licence de la liste, a une ardoise parfaitement propre — né à l'intérieur des règles plutôt que d'y être entré de force plus tard.
Une nuance : pas d'amende n'équivaut pas à pas de signal. Le Japon émet des avertissements plutôt que des amendes — Bybit, Bitget et MEXC en ont reçu — et la FCA britannique a inscrit Hyperliquid sur sa liste d'avertissements en mai 2026. Les avertissements ne comptent pas dans le total. Mais qui les collectionne rédige son propre chapitre ci-dessus.
Comment nous lisons les chiffres
Trois règles. Un : seuls les décisions et accords publiés comptent — pas de rumeurs, pas d'affaires en cours. Deux : les remboursements aux clients (comme les 1,1 Md$ de Gemini) sont une restitution, pas une sanction — ils sont mentionnés, mais pas comptés. Trois : là où les autorités s'imputent mutuellement les montants, comme dans l'affaire Binance, nous retenons le total officiel le plus élevé et ne comptons jamais deux fois.
Les nouvelles décisions sont ajoutées dès leur publication. Le compteur ne s'est plus arrêté depuis janvier 2025.
Questions fréquentes
Quelle est la plus grosse amende crypto de tous les temps ?
L'affaire Binance de novembre 2023 : 4,3 Md$, avec plaidoyer de culpabilité de la société et du fondateur CZ à titre personnel (200 M$, quatre mois de prison). C'est l'un des plus gros accords d'entreprise de l'histoire des États-Unis, tous secteurs confondus.
Les pays asiatiques infligent-ils aussi des amendes ?
L'Inde, oui : Binance (2,25 M$), Bybit (1,06 M$) et KuCoin y ont payé, puis se sont enregistrés correctement. Le Japon adresse des avertissements publics plutôt que des amendes aux exchanges étrangers — et a bloqué en 2025 les applications de Bybit, KuCoin, Bitget et MEXC, entre autres.
Qu'est-il arrivé aux dirigeants à titre personnel ?
CZ (Binance) a payé 200 M$ et purgé quatre mois ; les fondateurs de BitMEX ont payé 60 M$ à eux tous. Fin remarquable : tous ont été graciés par le président Trump en 2025. Les grâces ont effacé les condamnations personnelles — les amendes des sociétés sont restées.
La demande de 81,5 Md$ du Nigeria compte-t-elle ?
Non. C'est un procès en cours, pas une décision — l'affaire a été renvoyée à septembre 2026 et des discussions d'accord sont en cours. Dès qu'il y a un jugement ou un accord, elle entre dans le tableau.