Понад п'ять з половиною мільярдів доларів
Це поточний підсумок усіх опублікованих штрафів і мирових угод проти криптобірж у світі: понад 5,5 млрд доларів для компаній, плюс понад чверть мільярда особисто для засновників. Кожен рядок нижче походить з опублікованого рішення, з посиланням.
Одне ім'я домінує: чотири з кожних п'яти доларів походять зі справи Binance від листопада 2023 року. Але хто дивиться лише на неї, пропускає справжню історію — вона нижче.
Нідерланди мають власний розділ: п'ять штрафів DNB і дві повністю стягнені періодичні пені, разом € 22 млн — цей огляд тут.
Велика таблиця — найбільші першими
| Біржа | Де | Коли | Сума | За що |
|---|---|---|---|---|
| Binance | США — DOJ, Treasury, CFTC | лис. 2023 | 4,3 млрд доларів | Визнання провини: правила AML, санкції, робота без ліцензії. рішення ↗ |
| OKX | США — DOJ | лют. 2025 | 504,7 млн доларів | Визнання провини: обслуговував американців без ліцензії. рішення ↗ |
| KuCoin | США — DOJ | січ. 2025 | 297,4 млн доларів | Визнання провини; заборона в США, безстрокова з бер. 2026. рішення ↗ |
| CZ (засновник Binance, особисто) | США — DOJ + CFTC | 2023–2024 | 200 млн доларів | Особисто винний; чотири місяці ув'язнення; помилуваний у жовт. 2025. рішення ↗ |
| BitMEX | США — DOJ | січ. 2025 | 100 млн доларів | Bank Secrecy Act; другий раунд. рішення ↗ |
| BitMEX | США — CFTC + FinCEN | серп. 2021 | 100 млн доларів | Неліцензована біржа деривативів, без AML. рішення ↗ |
| Gemini | США — NYDFS + NYAG | 2024 | 87 млн доларів + 1,1 млрд повернуто | Провал Earn; клієнтам виплачено все повністю. рішення ↗ |
| Засновники BitMEX (особисто) | США — CFTC + DOJ | 2022 | 60 млн доларів | Hayes, Delo, Reed особисто; помилувані у бер. 2025. рішення ↗ |
| Bitfinex + Tether | США — CFTC + NYAG | 2021 | 60 млн доларів | Заяви про забезпечення не відповідали дійсності; приховано збиток 850 млн доларів. рішення ↗ |
| Coinbase | США — NYDFS | січ. 2023 | 50 млн доларів + 50 млн інвестицій | Завали в AML під час вибухового зростання. рішення ↗ |
| Kraken | США — SEC | лют. 2023 | 30 млн доларів | Стейкінг-програма як незареєстрований цінний папір. рішення ↗ |
| Bittrex† | США — FinCEN + OFAC | жовт. 2022 | 29,3 млн доларів | Три роки поспіль жодного звіту, а також порушення санкцій. † Біржу відтоді ліквідовано. рішення ↗ |
| П'ять бірж | Нідерланди — DNB | 2022–2025 | € 22 млн | Проігноровано обов'язок реєстрації; повний огляд по Нідерландах. |
| Coinbase | Ірландія — Central Bank | лист. 2025 | 21,46 млн євро | Понад 30 мільйонів транзакцій ніколи не відстежувалися; підтвердження High Court ще очікується. рішення ↗ |
| KuCoin | США — NYAG | груд. 2023 | 22 млн доларів | Без реєстрації; вихід із Нью-Йорка. рішення ↗ |
| KuCoin | Канада — FINTRAC | лип. 2025 | 19,55 млн канадських доларів (оскаржується) | Без реєстрації, а про великі транзакції ніколи не повідомлялося. рішення ↗ |
| Binance Australia | Австралія — ASIC | берез. 2026 | 10 млн австралійських доларів | 524 роздрібних клієнтів класифіковано як професійних; 13,1 млн австралійських доларів їм уже повернуто. рішення ↗ |
| Kraken | Австралія — ASIC | груд. 2024 | A$ 8 млн | Кредитний продукт без обов'язкової перевірки цільового ринку. рішення ↗ |
| Coinbase (CBPL) | Велика Британія — FCA | лип. 2024 | £ 3,5 млн | Клієнтів високого ризику приймали попри все. рішення ↗ |
| Binance | Канада — FINTRAC | трав. 2024 | C$ 6 млн (оскаржується) | Проігноровано обов'язок звітувати про великі транзакції. рішення ↗ |
| Bybit | Канада — OSC | черв. 2022 | 2,47 млн доларів (вилучення прибутку) | Не штраф, а передача прибутку, плюс догана. рішення ↗ |
| Binance | Індія — FIU | черв. 2024 | 2,25 млн доларів | Без реєстрації; згодом зареєструвався належно. |
| KuCoin | Канада — OSC | черв. 2022 | 2 млн канадських доларів | Без реєстрації; додатково постійна заборона в Ontario. рішення ↗ |
| OKX (Okcoin Europe) | Мальта — FIAU | квіт. 2025 | € 1,1 млн | “Серйозні та системні” порушення AML. |
| Kraken | США — CFTC | верес. 2021 | 1,25 млн доларів | Позабіржова маржинальна торгівля без потрібної реєстрації. рішення ↗ |
| Bybit | Індія — FIU | січ. 2025 | 1,06 млн доларів | Той самий патерн: спершу штраф, потім реєстрація. |
Менші рішення (Kraken OFAC 362 000 доларів; KuCoin CFTC 500 000 доларів та Індія 41 000 доларів; Binance Туреччина TRY 8 млн; Bitfinex CFTC 2016 75 000 доларів) заради читабельності не увійшли до таблиці, але враховані в підсумку.
Станом на 1 серпня 2026. Кожен рядок веде до опублікованого рішення. Номінальні суми у справі Binance частково перекриваються через взаємозалік між органами; як підсумок для компанії ми беремо суму DOJ у 4,3 млрд доларів.
Половина історії зветься Binance
Binance не просто заплатив найбільшу суму в історії — він зібрав і найширший розкид: США (4,3 млрд доларів, із визнанням провини), Нідерланди (€ 3,3 млн), Канада (C$ 6 млн, оскаржується), Індія (2,25 млн доларів) і Туреччина. Засновник CZ заплатив 200 мільйонів доларів особисто, відсидів чотири місяці і був помилуваний президентом Трампом у жовтні 2025 року — помилування стерло його вирок, а не мирову угоду компанії.
І лічильник, можливо, ще працює: Нігерія вимагає 81,5 мільярда доларів у справі, що поновлюється у вересні 2026 року, Бельгія наказала припинити послуги, Франція розслідує. Це не штрафи — тож тут вони не рахуються. Але вони окреслюють патерн.
Патерн: не торгівля, а ворота
Прочитайте колонку “за що” ще раз. Майже жоден штраф не стосується самої торгівлі — цін, спредів чи маніпуляцій. Майже все стосується воріт: хто заходить, хто це перевіряє і хто звітує про те, що крізь них тече. Правила AML, реєстрація, KYC.
Тому урок для трейдерів простий. Питання не в тому, чи має біржа гарну технологію — її мають майже всі. Питання в тому, чи стереже вона свої ворота. Хто цього не робить, рано чи пізно платить: OKX 504,7 мільйона доларів, KuCoin 297,4 мільйона доларів плюс безстрокова заборона в США. Обидві потім просто працювали далі — поза США.
Наскільки вагомою є ця роль воротаря, у різних країнах різниться колосально — а це якраз історія нашої драбини ліцензій.
Кого немає у списку
Так само промовисто: Bitvavo, Finst, Bitstamp, Deribit, Bitget, MEXC і Hyperliquid станом на 1 серпня 2026 не мають жодного відомого штрафу. А Backpack, наймолодший ліцензіат у списку, має цілком чисту репутацію — народжений усередині правил, а не втиснутий у них пізніше.
Один нюанс: відсутність штрафу не те саме, що відсутність сигналу. Японія видає попередження, а не штрафи — їх отримали Bybit, Bitget і MEXC — а британський FCA вніс Hyperliquid до свого списку попереджень у травні 2026 року. Попередження не враховуються в підсумку. Але хто їх збирає, той пише власний розділ вище.
Як ми читаємо цифри
Три правила. Перше: рахуються лише опубліковані рішення та мирові угоди — жодних чуток, жодних справ у процесі. Друге: повернення коштів клієнтам (як 1,1 мільярда доларів у Gemini) є реституцією, а не покаранням — вони вказані, але не враховані. Третє: там, де органи зараховують суми одне одному, як у справі Binance, ми беремо найвищий офіційний підсумок і ніколи не рахуємо двічі.
Нові рішення додаємо щойно їх опублікують. Лічильник не стоїть на місці з січня 2025 року.
Часті запитання
Який найбільший криптоштраф в історії?
Справа Binance від листопада 2023 року: 4,3 мільярда доларів, із визнанням провини компанією та особисто засновником CZ (200 мільйонів доларів, чотири місяці ув'язнення). Це одна з найбільших корпоративних мирових угод в історії США, у будь-якій галузі.
Чи штрафують і азійські країни?
Індія — так: Binance (2,25 млн доларів), Bybit (1,06 млн доларів) і KuCoin заплатили там, а потім зареєструвалися належно. Японія видає іноземним біржам публічні попередження, а не штрафи — і у 2025 році заблокувала застосунки Bybit, KuCoin, Bitget та MEXC, серед інших.
Що сталося з керівниками особисто?
CZ (Binance) заплатив 200 мільйонів доларів і відсидів чотири місяці; засновники BitMEX разом заплатили 60 мільйонів доларів. Промовистий фінал: усіх помилував президент Трамп у 2025 році. Помилування стерли особисті вироки — корпоративні штрафи залишилися.
Чи рахується позов Нігерії на 81,5 мільярда доларів?
Ні. Це справа в процесі, а не рішення — засідання відкладено до вересня 2026 року, тривають переговори про мирову угоду. Щойно буде вирок або угода, вона потрапить до таблиці.